Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir führen jedes Konto unter klaren Regeln. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser Bekenntnis gegen Geldwäsche

Rechtlicher Rahmen

Empire Casino betreibt dieses Angebot unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Damit verpflichten wir uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie der internationalen Standards zur Bekämpfung von Finanzkriminalität. Wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden und dokumentieren jeden Schritt.

Seit unserer Gründung 2022 gilt bei uns ein Null-Toleranz-Prinzip gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerischen Zahlungsmitteln. Dazu zählen der Einsatz gestohlener Karten, fingierter Konten und Drittzahlungen. Jeder Verstoß führt zur sofortigen Sperrung des Kontos und zur Meldung an die Lizenzbehörde.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung läuft gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Identität anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel fordern wir die Dokumente früher an. Bei größeren Beträgen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellwerten führen wir zusätzlich eine erweiterte Prüfung durch.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel Ihnen gehört.

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten

Sie laden alle Dokumente direkt über Ihr Konto hoch. Der Weg dorthin führt über den Profilbereich unter dem Punkt Verifizierung. Eine E-Mail oder eine Nachricht im Live-Chat genügt nicht, da die Prüfung an unser internes System gebunden ist.

Nach dem Hochschlag prüfen unsere Compliance-Mitarbeiter die Dokumente in der Reihenfolge des Eingangs. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis 24 Stunden, bei hohem Aufkommen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto. Lehnen wir ein Dokument ab, nennen wir den konkreten Grund, damit Sie es ersetzen können.

• Profil öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• Lichtbildausweis von beiden Seiten fotografieren, alle vier Ecken und die volle Gültigkeit sichtbar
• Adressnachweis hochladen, Name und Adresse müssen mit den Kontodaten übereinstimmen
• Zahlungsmittel nachweisen, das Sie zuletzt für Einzahlung oder Auszahlung genutzt haben
• Ergebnis abwarten, status sehen Sie jederzeit im Konto

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente liegen verschlüsselt auf separaten Servern mit Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, außer an die Lizenzbehörde oder wenn ein Gesetz es verlangt. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Bearbeitungskopien und behalten ausschließlich die gesetzlich vorgeschriebenen Originale.

Herkunft der Gelder nachweisen

Wann wir fragen

Bei hohen Einzahlungssummen, mehreren Einzahlungen in kurzer Folge oder Auszahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Spielverhalten liegen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder. Diese Prüfung schreiben die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz vor, sie richtet sich nicht gegen Sie persönlich.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge, die die Herkunft zeigen, oder Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten. Handeln Sie mit Kryptowährungen, genügt ein Auszug Ihrer Börsen- oder Wallet-Historie. Reichen die Dokumente aus, bestätigen wir dies innerhalb weniger Werktage und heben die damit verbundenen Limits wieder auf.

Wie wir Transaktionen prüfen

Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem. Es erkennt auffällige Muster, etwa Einzahlungen, die unmittelbar ohne Spiel wieder ausgezahlt werden sollen, oder den Wechsel des Zahlungswegs kurz nach einer hohen Einzahlung. In solchen Fällen halten wir die Auszahlung an, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, soweit die Methode das technisch erlaubt. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus. Beträge oberhalb der eingezahlten Summe dürfen wir auf eine andere verifizierte Methode überweisen. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, das Tageslimit bei 5.000 EUR. E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Gebühren berechnen wir dafür keine.

Ohne Dokumente geht es nicht

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, bleibt Ihre erste Auszahlung gesperrt, egal welcher Betrag dahinter steht. Wir setzen Ihnen dafür eine Frist und erinnern Sie per E-Mail. Nach Ablauf der Frist ohne Rückmeldung sperren wir das Konto vorläufig für Einzahlungen und Spielaktivität, das Guthaben bleibt unberührt.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, stammen sie von einer anderen Person oder erkennen wir manipulierte Belege, schließen wir das Konto dauerhaft. Auszahlungen von Konten mit nachgewiesener Manipulation verweigern wir vollständig und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. In begründeten Verdachtsfällen dürfen wir gesetzlich sogar verpflichtet sein, den Zugang sofort zu sperren, ohne Ihnen den Grund im Detail zu nennen.

Wie lange wir Daten speichern

Aufbewahrung und Löschung

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens fünf Jahre auf, gerechnet ab der Schließung Ihres Kontos. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden und Ihrem eigenen Schutz, etwa bei Streitigkeiten über Auszahlungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Möchten Sie Ihr Konto schließen, geschieht die Löschung der Verifizierungsdaten nicht sofort, sondern erst nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist. Fordern Sie eine Kopie Ihrer gespeicherten Unterlagen an, stellen wir diese auf Anfrage bereit. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Warum werde ich schon nach der Registrierung zur Verifizierung aufgefordert?

Wir verifizieren Alter und Identität in jedem Fall vor der ersten Auszahlung. Bei bestimmten Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Mustern holen wir die Dokumentenprüfung früher nach, um gesetzliche Schwellwerte einzuhalten.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen als einzahlen?

Grundsätzlich zahlen wir auf dem Weg aus, auf dem Sie eingezahlt haben. Nur Beträge oberhalb der eingezahlten Summe dürfen auf ein anderes verifiziertes Zahlungsmittel gehen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie sehen den Bearbeitungsstand jederzeit in Ihrem Konto und erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Gelder nicht belegen kann?

Ohne den Nachweis bleiben hohe Auszahlungen und Limits gesperrt. Das Guthaben verfällt nicht, es bleibt bis zur Klärung auf dem Konto.